Del hype de la IA al impacto en el trabajo de los asesores: una conversación con el nuevo CEO de gAIn360, Taje Mohabir

Crecer, gestionar la presión sobre los márgenes y ofrecer un servicio cada vez más adaptado a las necesidades de los clientes. Estos son algunos de los retos a los que se enfrentan cada día las empresas de wealth management y en los que la inteligencia artificial debe demostrar su valor.

Hemos hablado de ello con Taje Mohabir, nuevo Chief Executive Officer y Chief Commercial Officer de gAIn360 para Norteamérica, antes de RIA Edge Austin. Del 9 al 11 de noviembre de 2026, gAIn360 participará como expositor en el evento, que tendrá lugar en el Four Seasons de Austin, Texas, para reunirse con profesionales y líderes del sector y explorar nuevas oportunidades para impulsar la evolución del wealth management.

El eje central de nuestra conversación con Mohabir es un enfoque práctico: utilizar la tecnología para reducir la carga de trabajo operativo y permitir que los asesores dediquen más tiempo a las personas que confían en ellos para gestionar su patrimonio.

Al asumir el cargo de CEO de gAIn360, ¿cuál consideras que es el mayor reto al que se enfrentan hoy las empresas de wealth management?

“El mayor reto es la compresión de los márgenes, impulsada por la reducción de las comisiones y el aumento de los costes. Aunque el crecimiento, en forma de más clientes y más asesores, suele considerarse la solución, las empresas también deben centrarse en simplificar su ecosistema de sistemas y elegir soluciones que puedan escalar con incrementos mínimos de costes”.

¿Ha superado el wealth management la fase de experimentación con la IA?

“Diría que el sector está avanzando más allá de la fase de experimentación, aunque no de manera uniforme. Para responder a esta pregunta, debemos tener en cuenta qué hace que el wealth management sea único. El valor que un asesor aporta a sus clientes va más allá de la rentabilidad de las inversiones: incluye comprender sus circunstancias personales, sus objetivos y cómo afrontan la incertidumbre. Lo mismo ocurre con la evaluación del riesgo. Una puntuación de riesgo, por sí sola, tiene un valor limitado si no se interpreta en el contexto de la verdadera tolerancia del cliente a la volatilidad de los mercados. Dado que estos elementos humanos son fundamentales en la relación entre asesor y cliente, la adopción de la IA en el wealth management ha avanzado con cautela. Sin embargo, las empresas están pasando cada vez más de los proyectos piloto a aplicaciones prácticas, utilizando la IA para agilizar los flujos de trabajo, mejorar la eficiencia operativa y apoyar a los asesores, manteniendo siempre el criterio humano en el centro de las interacciones con los clientes”.

¿Cómo imaginas que evolucionará el papel del asesor en los próximos cinco años?

“Un cliente que ha confiado a un asesor los ahorros de toda una vida espera un servicio que vaya más allá de la evolución de los mercados y la gestión de su cartera. Para mantener ese nivel de servicio y, al mismo tiempo, ampliar su cartera de clientes, los asesores y sus equipos recurrirán cada vez más a soluciones de IA capaces de eliminar tareas repetitivas. Entre ellas se encuentran, por ejemplo, la preparación de reuniones con clientes, la elaboración de resúmenes de las interacciones y la gestión de tareas administrativas relacionadas con las cuentas. Al reducir la carga de trabajo administrativo, la IA permite a los asesores dedicar más tiempo a fortalecer las relaciones con sus clientes”.

¿Dónde crees que las empresas pueden obtener hoy el retorno de la inversión más rápido de la IA?

“Liberando a los asesores y a los equipos de back office de las tareas administrativas. Ahí es donde veo la oportunidad más inmediata. Reducir el tiempo dedicado a estas actividades permite a los equipos destinar más recursos a la captación de clientes potenciales, la atención al cliente y el crecimiento del negocio. La IA ofrece el retorno de la inversión más rápido cuando permite a los equipos dedicar más tiempo a las actividades que impulsan el crecimiento”.

¿Qué conversaciones esperas con más interés mantener en RIA Edge Austin?

“Me interesa especialmente conocer los retos a los que se enfrentan los RIA y explorar cómo podemos ayudarles a abordarlos. Espero poder hablar sobre cómo las empresas pueden gestionar la presión sobre los márgenes, impulsar el crecimiento y mantener el alto nivel de servicio que esperan sus clientes. Creo firmemente en el uso de la tecnología para ayudar a los asesores a ofrecer más valor a sus clientes y, al mismo tiempo, fortalecer las relaciones que impulsan el éxito a largo plazo”.

Ven a conocer al equipo de gAIn360 en RIA Edge Austin, del 9 al 11 de noviembre de 2026.